Anonimowość w obrocie kryptowalutami stopniowo staje się przeszłością. Nadawcy i odbiorcy przelewów w kryptowalutach będą musieli ujawniać swoje dane. To efekt wdrożenia unijnego rozporządzenia 2023/1113, znanego jako TFR (Travel Rule), które wprowadza nowe wymagania dotyczące przejrzystości transakcji w kryptowalutach. Generalny inspektor informacji finansowej (GIIF) już od 30 grudnia br. wzywa przedsiębiorców do dostosowania się do nowych regulacji.
Nowe zasady – obowiązek zbierania danych
Rozporządzenie TFR nakłada na giełdy, kantory oraz inne podmioty uczestniczące w obrocie kryptowalutami obowiązek zbierania danych zarówno nadawców, jak i odbiorców przelewów. Te informacje mają być przekazywane organom nadzoru, co w praktyce oznacza, że transakcje kryptowalutowe będą znacznie mniej anonimowe niż dotychczas.
Celem tych działań jest zwiększenie przejrzystości i ograniczenie wykorzystywania kryptowalut do celów przestępczych, w tym do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Nowe przepisy mają na celu wdrożenie standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które mają być restrykcyjnie przestrzegane przez pośredników w obrocie kryptowalutami.
AML i nadzór nad kryptowalutami
Zgodnie z nowymi przepisami, giełdy kryptowalut, kantory oraz inne platformy będą musiały przyjąć i stosować procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). To oznacza, że każda transakcja będzie dokładnie monitorowana, a dane użytkowników zostaną poddane weryfikacji.
Jak zauważa ekspert prawa karnego, Paweł Osiński, skala przestępstw popełnianych z wykorzystaniem kryptowalut jest ogromna, a weryfikacja użytkowników kryptowalut trwa obecnie zaledwie dwie minuty. Nowe przepisy mają na celu znaczne zaostrzenie kontroli, co w zamyśle ma ograniczyć możliwość popełniania przestępstw z wykorzystaniem kryptoaktywów.
Kontrowersje wokół nowych przepisów
Nie wszyscy jednak są zadowoleni z wprowadzenia nowych regulacji. Główne podmioty uczestniczące w obrocie kryptowalutami, takie jak giełdy i kantory, protestują przeciwko działaniom GIIF. Twierdzą, że nałożone na nich obowiązki nie mają wystarczającej podstawy prawnej, a zbyt duża ingerencja w prywatność użytkowników może doprowadzić do utraty zaufania do rynku kryptowalut.
Rząd wciąż pracuje nad projektem ustawy, która ma doprecyzować i uregulować przepisy dotyczące zbierania danych oraz nadzoru nad obrotem kryptowalutami. Do czasu jej wprowadzenia przedsiębiorcy zajmujący się kryptowalutami muszą jednak dostosować się do nowych wymogów i wdrożyć odpowiednie procedury.
Podsumowanie
Nowe przepisy dotyczące obrotu kryptowalutami w Unii Europejskiej zmieniają zasady gry dla wszystkich uczestników rynku. Anonimowość, która była jednym z głównych atutów kryptowalut, staje się coraz bardziej ograniczona. Z jednej strony nowe regulacje mają na celu zwiększenie przejrzystości oraz ograniczenie przestępczości, z drugiej zaś budzą kontrowersje i opór ze strony podmiotów działających na rynku.
W obliczu nadchodzących zmian warto pamiętać o konieczności dostosowania się do nowych wymogów oraz korzystaniu z profesjonalnej pomocy prawnej, która może pomóc w dostosowaniu działalności do zmieniającego się prawa. Skontaktuj się z nami, aby uzyskać bezpłatną konsultację. Mamy rozwiązanie również dla Ciebie!
