Banki są zobowiązane do zgłoszenia każdej wpłaty gotówkowej o równowartości 15 000 € (ok. 65 000–70 000 zł) do Krajowej Administracji Skarbowej i GIIF – to nie posądzenie o złośliwość, a działanie prewencyjne w ramach ustawy AML.
Co warto wiedzieć?
- Próg 15 000 € dotyczy pojedynczych wpłat gotówkowych i ich sumy – bank musi zgłosić taką transakcję.
- Nagłe wpłaty poniżej limitu, odbiegające od profilu klienta, np. kilka wpłat po kilkanaście tysięcy złotych, również mogą zostać zakwestionowane.
- W efekcie bank może zawiesić dostęp do środków lub poprosić o dokumentację źródła pieniędzy.
Dodatkowe niuanse
- Niektóre banki stosują niższe limity, np. 10 000 €, w ramach własnych procedur bezpieczeństwa.
- Zgłoszenie wpłaty nie oznacza automatycznie kary – ale może skutkować wezwaniem do wyjaśnień lub dokładnym badaniem źródeł środków.
Jak się zabezpieczyć?
- Skompletuj dokumentację – potwierdzenia przelewów, umowy darowizny, pożyczki czy inne dowody pochodzenia środków.
- Zadbaj o przejrzystość transakcji – jasne tytuły przelewów i logiczny przepływ środków.
- Skorzystaj z naszego wsparcia – pomożemy Ci:
- przygotować dokumentację i wyjaśnienia dla banków i fiskusa,
- zaplanować bezpieczną strukturę finansową (np. poprzez LTD w UK czy działalność w ZEA),
- interweniować przy bankach i KAS, chroniąc Twoje interesy.
Podsumowanie
Wpłata gotówkowa powyżej równowartości 15 000 € to sygnał alarmowy dla instytucji finansowych i fiskusa. Choć nie musi oznaczać problemów, może zadziałać jak czerwona flaga. Lepiej być przygotowanym i mieć pełną kontrolę nad sytuacją.
👉 Skontaktuj się z Kancelarią Semper Paratus Legal House LTD już dziś, aby działać prewencyjnie i spokojnie zarządzać swoimi finansami – zarówno krajowymi, jak i międzynarodowymi.
[youtube_shorts]
